영업전략

2026년 5월 FM에셋 아카데미에서 새로 공개된 생·손보 영업 전략 동영상 자료를 한교육의 시각으로 정리한다. 아래 카드를 누르면 fmac.co.kr 회원 페이지로 이동해 영상을 그대로 시청할 수 있다.

5월 신규 공개 자료 — 시청 카드

※ 시청은 FM에셋 아카데미 회원 로그인이 필요합니다.

회사별 키 포인트 비교

회사	5월 강조 포인트	주력 타깃
한화생명	종신·연금 결합 설계, 시책 가중	40~50대 자산이전 검토 고객
한화손보	운전자·상해 신규 담보, 패키지 할인	30~50대 가족 보장 리뉴얼
삼성생명	종신·CI 보장 구조 단순화	유병자·고연령 사전 준비층
DB손해보험	실손·운전자 통합 설계 가이드	신규 가입·전환 케이스
KB라이프	신상품 인수 기준·언더라이팅	전 연령대 보장성 신규

한교육의 활용 팁 — 세 줄 요약

1. 상품교육 자료 먼저: KB라이프 교육 영상은 약관·인수 기준이 표 형식으로 정리돼 있어 신상품 학습 효율이 가장 높다. 영업 전 1회 시청 권장.
2. 5월 시책은 회사별 가중치 확인: 시책 포인트는 매월 갱신되므로 시상 기준일을 표시한 메모와 함께 보관할 것.
3. 크로스 셀링 동선: 한화생명 종신 + 한화손보 운전자, 삼성생명 CI + DB손해 실손 조합처럼 한 가구를 두 상품으로 설계하면 고객 만족도와 시책 양쪽 모두 효율적이다.

학습 순서 추천

1. KB라이프 상품교육 (약관 베이스)
2. 본인 주력 회사의 5월 영업 전략 (한화/삼성/DB 중 1개)
3. 비주력 회사 자료를 비교 시청해 셀링 포인트 차별화

---

출처: FM에셋 아카데미 (fmac.co.kr) · 2026-05 업로드분 기준

회사별 5월 영업 시책 — 설계사 활용 포인트

각 회사 5월 시책 자료에서 공통적으로 강조되는 포인트는 다음과 같다. 시책 내용 자체는 회사 자료를 참고하되, 설계사 입장에서 실무 적용 시 다음 항목을 함께 검토하면 좋다.

• 신상품 신규 환산 P 가중치 — 단순 매출보다 환산 P 기준이 정착·승급에 유리
• 장기 보장성 비중 — 저축성·단기 상품 의존 시 다음 분기 시책 페널티 가능
• 고객 보유고 활용 — 보유 고객 보장 분석·전환 컨설팅이 가장 안정적 매출원
• 유지율 가중 시책 — 13회차·25회차 유지율이 낮으면 시책 가산 회수

고객 안내 시 톤앤매너

1. “인기 상품”·”마지막 기회” 등 마감 압박 문구 지양
2. 가입 시 자필 서명·환급률 표·면책 조항을 함께 안내
3. 보장 분석 결과지를 제공해 의사 결정 근거 남기기
4. 완전판매 모니터링(해피콜) 응답 준비를 미리 안내

본 자료는 일반 정보이며, 회사·지점별 시책의 정확한 조건은 본사 시책 안내장 원문을 확인해야 한다.

관련 글

• 암보험 비교 강의 — 일반암·소액암·유사암 분류 핵심
• 보장분석 강의 핵심 — 고객 보유 보험 한눈에 보는 법

본 콘텐츠는 일반적인 정보 제공을 목적으로 하며, 특정 보험 상품의 가입을 권유하지 않습니다. 보험 판단과 책임은 본인에게 있으며, 약관과 본인의 상황을 직접 확인하시고 상담 및 청구는 손해사정 전문가의 도움을 받으시기 바랍니다.